मनी मंत्रा: फंड विश्लेषण – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड

यह फंड इस मायने में अनोखा है कि इसे 2008 में वैश्विक वित्तीय संकट की शुरुआत में ही निवेशकों के लिए खोल दिया गया था।

कौस्तुभ जोशी

· फंड परिवार – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड
· फंड का प्रकार – इक्विटी फंड

· फंड कब लॉन्च किया गया था? – 14 फरवरी 2006

· एन। एक। वी (14 दिसंबर 2023 तक) ग्रोथ विकल्प – 86 रुपये प्रति यूनिट

· फंड संपत्ति (30 नवंबर, 2023 तक) – 42830 करोड़ रुपये।

· फंड मैनेजर – अनीश ताकवाले, वैभव दुसाद।

फंड की स्थिरता
· पोर्टफोलियो टर्नओवर 0.25

· मानक विचलन 13.4 %

· बीटा अनुपात 0.91%

पोर्टफोलियो टर्नओवर एक फंड मैनेजर द्वारा फंड स्कीम में शेयरों की निरंतर खरीद और बिक्री है। जितना अधिक खरीद और बिक्री लेनदेन होता है, फंड की लागत उतनी ही अधिक बढ़ जाती है। उच्च पोर्टफोलियो टर्नओवर को बहुत अच्छा नहीं माना जाता है।

मानक विचलन इस बात का सूचक है कि पिछले तीन वर्षों में किसी फंड का रिटर्न कितना स्थिर रहा है। यानी दो फंडों की तुलना करें तो जिस फंड का आंकड़ा कम है, वह आम तौर पर भविष्य में दूसरे फंड से बेहतर रिटर्न देने की संभावना रखता है। उदाहरण के लिए, फंड एक्स और फंड वाई ने पिछले पांच वर्षों में 12% रिटर्न दिया है। यदि फंड एक्स का मानक विचलन आंकड़ा वाई से कम है, तो फंड एक्स भविष्य में समान औसत रिटर्न प्रदान कर सकता है, जबकि फंड वाई का रिटर्न बदल सकता है।

बीटा का मतलब यह अनुमान लगाना है कि पिछले तीन वर्षों में फंड द्वारा दिए गए रिटर्न के आधार पर भविष्य में फंड कितना ऊपर या नीचे जाएगा, बीटा मूल्य जितना कम होगा, फंड उतना ही अधिक विश्वसनीय होगा।

शार्प रेशियो दर्शाता है कि फंड ने अधिक रिटर्न पाने के लिए कितना जोखिम उठाया है, फंड मैनेजर ने अधिक रिटर्न पाने के लिए जितना अधिक जोखिम उठाया है।

यह फंड आपके लिए क्यों महत्वपूर्ण है?
यह फंड इस मायने में अनोखा है कि इसे 2008 में वैश्विक वित्तीय संकट की शुरुआत में ही निवेशकों के लिए खोल दिया गया था। संयोग से, डेढ़ साल की अवधि के दौरान बाजार स्थिर हो गया, इसलिए हालांकि शुरुआती एक-दो वर्षों में फंड का रिटर्न शानदार नहीं था, लेकिन तब से फंड ने लगातार मजबूत प्रदर्शन किया है।

यदि हम जोखिम मीटर पर विचार करें तो यह फंड ‘बहुत उच्च’ श्रेणी में आता है।

14 दिसंबर 2023 तक फंड रिटर्न (सीएजीआर विधि)।

· एक वर्ष – 17.13 %

· दो वर्ष – 11.04 %

· तीन वर्ष – 16.79 %

· पांच वर्ष – 14.71 %

· दस वर्ष – 14.37 %

· फंड स्थापना के बाद से – 15.02 %

फंड ने कहां निवेश किया है?
30 नवंबर, 2023 को उपलब्ध जानकारी के अनुसार, फंड का निवेश कुल 72 कंपनियों में है। ब्लूचिप्स से ऐसी कंपनियों में निवेश करने की उम्मीद की जाती है जो आकार में बड़ी हों और जिनके पास एक सिद्ध बिजनेस मॉडल हो। फंड ने निफ्टी 100 कंपनियों में से आकर्षक कंपनियों का चयन करने का अपना दृष्टिकोण बरकरार रखा है। हालाँकि, यह स्पष्ट है कि फंड मैनेजर चुनिंदा 30 से 40 कंपनियों की तुलना में अधिक कंपनियों का पोर्टफोलियो रखना पसंद करते हैं। फंड द्वारा निवेश किए गए 72 शेयरों में से लगभग 80 प्रतिशत बड़े कैप स्टॉक हैं और 6 प्रतिशत मिड और स्मॉल कैप स्टॉक हैं।

पोर्टफोलियो में शीर्ष पांच स्टॉक हैं आईसीआईसीआई बैंक 8.53% लार्सन टुब्रो 7.40% रिलायंस इंडस्ट्रीज 6.38% इंफोसिस 5.49% एक्सिस बैंक 4.82%। इन शेयरों में फंड का कुल निवेश 30 फीसदी है.

किस सेक्टर में कितना प्रतिशत निवेश?
वित्तीय क्षेत्र और बैंक 26% ऊर्जा तेल और प्राकृतिक गैस क्षेत्र 10.63% ऑटोमोबाइल और ऑटो उद्योग संबंधित कंपनियां 10.15% सूचना प्रौद्योगिकी 9.66% निर्माण 7.40%

एसआईपी में दीर्घकालिक रिटर्न

यदि आपने इस फंड में प्रति माह 1000 रुपये का निवेश किया था

· एक साल के बाद एसआईपी करने पर 36.27%

· दो वर्ष 24.24 %

· तीन वर्ष 20.21 %

· पांच वर्ष 20.52 %

· लगातार दस वर्षों तक 15.62%

ऐसा लगातार रिटर्न देखने को मिल रहा है.

हाल के एक फैसले में फंड हाउसों को विज्ञापन देते समय दस साल का औसत रिटर्न (सीएजीआर) शामिल करने का निर्देश दिया गया। तदनुसार, लेखों की इस श्रृंखला में चयनित फंडों का विश्लेषण किया जा रहा है। इस लेख श्रृंखला का उद्देश्य आपको किसी फंड योजना में निवेश करने की सलाह देना नहीं है। इस फंड में निवेश करते समय सभी जोखिम संबंधी जानकारी पढ़ें और अपने जोखिम पर निवेश करें।

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