भानु दम्पति ने ‘न्यू इंडिया’ से लूट ली! एक कंपनी को अनियमित ऋण, जिसके वह निदेशक हैं।

घोटाले से प्रभावित न्यू इंडिया कोऑपरेटिव बैंक का ऋण वितरण घट रहा है, लेकिन रियल एस्टेट जैसे जोखिम भरे क्षेत्रों में इसका जोखिम 31 मार्च 2024 तक बढ़कर 36 प्रतिशत हो गया है।

मुंबई: घोटाले से प्रभावित न्यू इंडिया कोऑपरेटिव बैंक का ऋण वितरण घट रहा है, वहीं रियल एस्टेट जैसे जोखिम भरे क्षेत्रों में इसका जोखिम 31 मार्च 2024 तक बढ़कर 36 प्रतिशत हो गया है। इसमें बैंक की उपाध्यक्ष गौरी भानु के स्वामित्व वाले मोटवानी समूह की कंपनियों को दिए गए अनियमित ऋणों की बड़ी राशि शामिल है। उल्लेखनीय है कि इनमें मोटवानी बिल्डर्स प्रा.लि. लिमिटेड और के. क. मोटवानी एस्टेट प्रा.लि. लिमिटेड भानु स्वयं इन दोनों कंपनियों के निदेशक हैं।

न्यू इंडिया के पूर्व सीईओ अभिमन्यु भोवन को शुक्रवार को मुंबई पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा ने गिरफ्तार कर लिया।
यह एक्सप्रेस इंटरनेशनल इंटीरियर डिज़ाइन्स प्राइवेट लिमिटेड है। लिमिटेड वह इस कंपनी के निदेशक मंडल में भी हैं। न्यू इंडिया के पूर्व चेयरमैन हिरेन भानु इस कंपनी में दूसरे निदेशक हैं। भोवन की इसी व्यवसाय में अन्य कंपनियां भी हैं। हालांकि हर छह-सात महीने में बैंक शाखाओं की जरूरत नहीं थी, फिर भी आंतरिक साज-सज्जा के लिए लाखों रुपये के ठेके वास्तव में भोवन-भानु की कंपनियों को मिल गए। 2016 में बैंक ने लोअर परेल के एक आलीशान मॉल में शाखा के लिए जगह हासिल की। केवल तीन कर्मचारियों वाली एक शाखा के लिए पांच वाहन-तल स्थान किराये पर लिए गए। शाखा की चमचमाती सजावट और उस पर करोड़ों रुपए भानु की ही कंपनी ने खर्च किए थे। दो वर्षों के भीतर ही शाखा बंद कर दी गई और उसे अन्यत्र स्थानांतरित कर दिया गया।

न्यू इंडिया ने सूरत स्थित राजहंस ग्रुप को सैकड़ों करोड़ रुपये का ऋण दिया। भानु दम्पति ने इस ऋण कारोबार को सुरक्षित करने वाले ‘एजेंट’ के रूप में मनीष सीमरिया को कमीशन के रूप में पर्याप्त वित्तीय लाभ दिया। दरअसल, सीमरिया स्वयं देनदार कंपनी राजहंस सिने वर्ल्ड के निदेशक मंडल में हैं। यानी, अपने लिए ऋण प्राप्त करने के साथ ही उन्होंने बदले में कमीशन भी कमाया। बाद में बैंक ने सीमरिया को 8 करोड़ रुपये का ऋण दिया, जो बाद में ‘स्वाभाविक रूप से’ एनपीए यानी खराब खातों के रूप में वर्गीकृत हो गया।

वसूली प्रयासों और आवश्यक प्रक्रियाओं का पालन किए बिना ऋणों को बट्टे खाते में डालना या उन्हें ऋण पुनर्गठन कंपनियों (एआरसी) को बेचना
इस दम्पति के वित्तीय हित थे। ऐसे 210 करोड़ रुपये के बकाया ऋण खाते ओमकारा एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी को बेच दिए गए। मनीष
लालवानी की कंपनी मेसर्स एसीएआईपीएल ने बैंक का 7 करोड़ रुपये का बकाया ऋण खाता भी ओमकारा एआरसी को भारी रकम में बेच दिया। दिलचस्प बात यह है कि मनीष लालवानी ओमकारा एआरसी के निदेशक मंडल में भी हैं। अपने स्वयं के 7 करोड़ के कर्ज को मात्र कुछ लाख में बदलने का यह कानूनी रास्ता भानु दम्पति की उदारता से ही संभव हो पाया। इसलिए यह आश्चर्य की बात नहीं थी कि ओमकारा एआरसी को निविदा प्रक्रिया में बार-बार सफल बोलीदाता के रूप में पुरस्कृत किया गया।

न्यू इंडिया अपने 9 प्रतिशत के असंतोषजनक पूंजी पर्याप्तता अनुपात के कारण 2021-22 से भारतीय रिजर्व बैंक के एसएएफ की निगरानी में था। हालांकि, इसके बाद पूंजी बढ़ाने के कोई प्रयास करने के बजाय, रिजर्व बैंक की निरीक्षण रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि निदेशकों और उनके रिश्तेदारों ने वास्तव में शेयर बेच दिए और 44 लाख रुपये का रिटर्न प्राप्त किया।

इस सारी अराजकता की सूचना ‘न्यू इंडिया’ के पूर्व कर्मचारियों ने रिजर्व बैंक को दी। वहीं, भानु दंपत्ति इस बैंक को सहकारी क्षेत्र से बाहर निकालकर निजी लघु वित्त बैंक में बदलने की कोशिश कर रहे थे। उल्लेखनीय है कि रिजर्व बैंक ने भी इस प्रस्ताव को सैद्धांतिक रूप से मंजूरी दे दी है। लेकिन जागरूक सदस्यों ने वार्षिक बैठक में उस प्रयास को विफल कर दिया। लेकिन जांच, जिसमें कर्मचारियों की चेतावनियों और उनकी चेतावनियों को ध्यान में रखा गया, तब तक अनसुनी रही जब तक कि मुख्य मास्टरमाइंड, भानु दम्पति देश छोड़कर भाग नहीं गए।

बॉलीवुड स्टार का कर्ज भी माफ
बॉलीवुड की एक प्रमुख अभिनेत्री द्वारा बैंक से लिया गया 18 करोड़ रुपये का ऋण चुकाया नहीं गया है। वसूली के प्रयासों और प्रक्रियाओं का पालन किए बिना, बैंक ने इसे घाटे के रूप में वर्गीकृत कर दिया। बैंक के सूत्रों का कहना है कि हिरेन भानु और अभिनेत्री ने वास्तव में कैरेबियन में एक टी-20 क्रिकेट टूर्नामेंट में एक टीम के लिए बोली लगाने के लिए यह ऋण प्राप्त किया था।

बिना पैन के हजारों फर्जी खाते!
बैंक के 7,485 खाताधारकों का पैन बैंक में पंजीकृत नहीं है। रिजर्व बैंक की जांच में पाया गया कि ऐसे खाताधारकों ने ‘फॉर्म 60’ भी जमा किया था। हालांकि, बैंक ने ऐसे खाताधारकों की ‘केवाईसी प्रक्रिया’ पूरी करने की जहमत नहीं उठाई। बेशक, यह भी संदेह है कि ये फर्जी खाते गुमनाम लेनदेन करने के लिए खोले गए होंगे।

भानु की विदेशी कंपनियों को भी ऋण
हिरेन भानु की विदेशी कंपनियों को करोड़ों रुपये का लोन दिया गया। 5 करोड़ रुपये से अधिक का कर्ज होने के बावजूद, मिनट्स से यह पता नहीं चलता कि उन्हें 2019-20 के बाद से निदेशक मंडल की किसी भी बैठक में अनुमोदित किया गया था। रिजर्व बैंक की 2023 निरीक्षण रिपोर्ट में कहा गया है कि हिरेन भानु की ब्रिटेन स्थित कंपनी को उनके चेयरमैन पद से हटने के बाद भी 5.78 करोड़ रुपये का ऋण दिया गया। गंभीर बात यह है कि इन बकाया ऋणों का बाद में ‘एकमुश्त ऋण राहत (ओटीएस)’ योजना के तहत निपटान कर दिया गया। रिजर्व बैंक की रिपोर्ट से पता चलता है कि बैंक को 2022-23 में ऐसे मामलों में 2.91 करोड़ रुपये का ब्याज देना पड़ा।

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Sagar Surse

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