फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एजेंसी ने यूनियन बैंक पर लगाया 54 लाख का जुर्माना; मुंबई शाखा में संदिग्ध लेनदेन की निगरानी में विफलता के लिए दोषी ठहराया गया।

54 लाख रुपये का जुर्माना लगाने का आदेश इसलिए पारित किया गया क्योंकि बैंक की समग्र जोखिम मूल्यांकन और निगरानी क्षमताओं को बढ़ाया जाना था।

नई दिल्ली: वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) ने मुंबई की एक शाखा में कुछ खातों में संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने में विफल रहने और वित्तीय रोकथाम के तहत उचित परिश्रम करने में विफल रहने के लिए सार्वजनिक क्षेत्र के यूनियन बैंक ऑफ इंडिया पर 54 लाख रुपये का जुर्माना लगाया है। कदाचार अधिनियम (पीएमएलए)।

वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए केंद्र द्वारा गठित वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) ने 1 अक्टूबर को पीएमएलए की धारा 13 के तहत यूनियन बैंक को जुर्माना नोटिस जारी किया था। जुर्माने की यह कार्रवाई उनके खिलाफ आरोपों की पुष्टि के लिए बैंक द्वारा दायर लिखित और मौखिक जवाब पर विचार करने के बाद की गई। बैंक के परिचालन की व्यापक समीक्षा में केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) और वित्तीय हेराफेरी रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के अनुपालन से संबंधित कई उल्लंघन और अनियमितताएं सामने आईं।

यह मामला मुंबई में यूनियन बैंक की हिल रोड शाखा से जुड़ा है। यहां कुछ चालू खातों की स्वतंत्र जांच से पता चला कि गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) और उससे जुड़े संस्थानों के खाते बड़ी संख्या में संदिग्ध फंड ट्रांसफर (सर्कुलर फंडिंग) में शामिल थे। ये सभी संस्थाएं सामान्य नियंत्रण में पाई गईं और उनका पंजीकृत पता और लाभार्थी भी एक ही थे। उनकी अधिकृत शेयर पूंजी केवल एक लाख रुपये होने के बावजूद, इनमें से प्रत्येक संस्थान ने अपने घोषित व्यवसाय निष्पादन की तुलना में काफी अधिक क्रेडिट टर्नओवर दिखाया है।

जिसमें संबंधित एनबीएफसी के खातों से धन का प्रवाह कई बार आरटीजीएस के माध्यम से शुरू किया गया था। फिर ये धनराशि तुरंत एनबीएफसी के अन्य सहयोगियों को हस्तांतरित कर दी गई। सिस्टम ने यह भी बताया कि इन फर्जी संगठनों और उनके खातों का इस्तेमाल ऐसे संदिग्ध हस्तांतरण के लिए लिंक के रूप में किया गया था। बैंक द्वारा इन खातों की जांच अपर्याप्त थी। क्योंकि उनके खिलाफ केवल एक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) दर्ज की गई थी। संबंधित खाते में लेनदेन के बारे में संदेह करने वालों को कई सावधानियां दी गई हैं, लेकिन बैंक ने चेतावनी के अनुसार कोई कार्रवाई या इसे न लेने का औचित्य नहीं बताया है। एफआईयू ने कहा कि 54 लाख रुपये का जुर्माना लगाने का आदेश पारित किया गया क्योंकि बैंक के समग्र जोखिम मूल्यांकन और पर्यवेक्षी क्षमता के बारे में चिंताएं थीं।

About The Author

Sagar Surse

See author's posts