छोटी बचत योजनाओं में 10 लाख रुपये से अधिक निवेश करने पर आय प्रमाण की आवश्यकता: सरकार।

हाल ही के एक सर्कुलर में, सरकार ने इंडिया पोस्ट में निवेश करते समय नो योर क्लाइंट (केवाईसी) प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज तैयार करने का निर्णय लिया है।
मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी-वित्तपोषण गतिविधियों को रोकने के लिए, सरकार ने छोटी बचत योजनाओं में निवेश करने वाले व्यक्तियों पर कड़ी नज़र रखने का निर्णय लिया है। बहुत से लोग अब छोटी बचत योजनाओं में पैसा निवेश कर रहे हैं क्योंकि वे अपेक्षाकृत उच्च ब्याज दर दे रहे हैं और क्रेडिट जोखिम ने भी इन योजनाओं में निवेश को काफी आकर्षक बना दिया है।

हाल के एक सर्कुलर में, सरकार ने भारतीय डाक में निवेश करते समय नो योर क्लाइंट (केवाईसी) प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज तैयार करने का निर्णय लिया है। सर्कुलर के अनुसार, भारतीय डाक में खाता रखने वाले ग्राहकों को तीन श्रेणियों – निम्न, मध्यम और उच्च जोखिम में विभाजित किया जाएगा।

कम जोखिम वाली श्रेणी वह है जहां कोई निवेशक निवेश करना चाहता है या उसके पास 50,000 रुपये तक की परिपक्वता मूल्य वाले प्रमाणपत्र हैं या बचत खातों में मौजूदा शेष राशि 50,000 रुपये से अधिक नहीं है। मध्यम-जोखिम श्रेणी में वे लोग शामिल हैं जिनका निवेश 50,000 रुपये से 10 लाख रुपये तक है। निवेशकों की उच्च जोखिम वाली श्रेणी में वे लोग शामिल हैं जो 10 लाख रुपये से अधिक का निवेश करते हैं या रखते हैं।

उपरोक्त सभी तीन वर्गों के लिए, सभी निवेशकों के लिए दो पासपोर्ट आकार के फोटो और आधार और स्थायी खाता संख्या (पैन) की स्व-सत्यापित प्रतियां प्रदान करना अनिवार्य है। यदि पते के प्रमाण में वर्तमान पता नहीं है, तो निवेशकों को ड्राइविंग लाइसेंस और उपयोगिता बिल सहित आठ दस्तावेजों में से किसी एक की स्व-सत्यापित प्रति प्रस्तुत करने के लिए कहा जाता है। सर्कुलर में कहा गया है कि संयुक्त धारकों के मामले में, प्रत्येक निवेशक के लिए केवाईसी पूरा करने की आवश्यकता है।

कम, मध्यम और उच्च जोखिम वाली श्रेणियों के जमाकर्ताओं को क्रमश: हर सात, पांच और दो साल में अपना केवाईसी दोबारा जमा कराना होगा।

निवेशकों की उच्च जोखिम वाली श्रेणी के लिए, धन के स्रोत का प्रमाण प्रस्तुत करना अनिवार्य है, जिसमें बैंक विवरण, आयकर रिटर्न, उत्तराधिकार प्रमाण पत्र, उपहार या बिक्री कार्य, वसीयत, या कोई भी दस्तावेज शामिल है जो आय या आय के स्रोत को दर्शाता है। धन। यदि जमाकर्ता नाबालिग है, तो अभिभावक पर केवाईसी और आय प्रमाण की आवश्यकता लागू होती है।

मौजूदा इंडिया पोस्ट जमाकर्ताओं को अपना आधार दस्तावेज 30 सितंबर, 2023 से पहले जमा करना होगा, अगर उन्होंने इसे पहले ही जमा नहीं किया है। यदि उन्होंने अपना पैन जमा नहीं किया है, तो इसे निम्न में से किसी भी शर्त को पूरा करने के दो महीने के भीतर प्रस्तुत किया जाना है: जब किसी खाते में शेष राशि 50,000 रुपये से अधिक हो; जब एक वित्तीय वर्ष में बैंक खाते में कुल जमा राशि 1 लाख रुपये से अधिक हो जाती है, या जब खाते से स्थानांतरण या निकासी एक महीने में 10,000 रुपये से अधिक हो जाती है।

यदि जमाकर्ता दस्तावेज जमा करने में विफल रहता है तो खाते का परिचालन बंद हो जाएगा।

डाक अधिकारियों को 10 लाख रुपये या उससे अधिक मूल्य के नकद लेनदेन की सूचना देने की जिम्मेदारी सौंपी गई है। सभी नकद लेन-देन जो 10 लाख रुपये से कम हैं, लेकिन एक कैलेंडर माह के भीतर जुड़े हुए हैं और पूरी तरह से 10 लाख रुपये से अधिक हैं, उन्हें समय-समय पर रिपोर्ट करने की आवश्यकता है।

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